ETF
2022/11/15

【ETF懶人包】元大台灣50 ETF(0050)是什麼?該怎麼買?

元大台灣 50(0050)是台灣最早發行,也是最知名的 ETF,由元大投信所發行,投資台灣上市公司中,市值最大的 50 家公司。

李柏鋒 20221115-0050.png
Photo Credit:商益

元大台灣 50 是台灣最早發行,也是最知名的 ETF,由元大投信所發行,投資台灣上市公司中,市值最大的 50 家公司。目前規模達新台幣 2,500 億元,投資人數有 66 萬人,成立至今年化報酬率為 8.8%(2003/6/25 至 2022/10/31)。

元大台灣 50 是一檔 ETF,在交易所掛牌交易,證券代碼為 0050。投資人需要在「券商」開戶並進行交易,可買一整張(1,000 股),也可以盤中零股交易買個幾股,許多券商也有提供「定期定額」投資的設定,讓你輕鬆有紀律的每個月投資一萬元。

元大台灣50ETF 三種不同情境的投資策略

投資新手,有閒錢:單筆投資,體驗式學習。不需要等待時機,資金規模小的話,可以零股買個 100 股,資金規模大的話,可以直接買下一張,並且跟自己約定,這些持股未來十年無論如何都不能賣掉。透過實際持股,可以學習到收到配息、大漲、盤整、大跌等情況,自己會有什麼反應。建議經過一年的觀察與學習,了解元大台灣 50的特性之後,再擬定剩餘資金的投入規劃。

投資新手,無本金、有月薪:設定定期定額,累積出百萬以上資產。收入少的話,每個月投資 3,000 元,收入多的話,每個月投資 30,000 元。建議拉長投資時間,以透過複利效應累積資產為主的話,至少投資十年的尺度,領到配息應該購買零股再投資,且不可因股災等因素停扣定期定額,或賣出持股。

投資老手:比較後擇優採用。老手過去應該有自己的操作習慣與方式,建議佈局一部分的資金,轉換投資元大台灣 50。對自己操作很有信心,可以佈局兩成的資金在元大台灣 50;對自己操作沒信心,可以佈局五成的資金在元大台灣 50。以三年的時間,持續比較自己操作的資金和元大台灣 50 的績效,如果自己操作的資金(包含現金部位)的績效較好,可自行操作。若元大台灣 50 績效優於自己操作,則建議逐漸轉移到以投資元大台灣 50 為主。

元大台灣50ETF 基本資料

基金名稱:元大台灣卓越 50 基金
簡稱:元大台灣 50
證券代碼:0050
追蹤指數:臺灣 50 指數(FTSE TWSE Taiwan 50 Index)
成分股:50 檔
計價幣別:新台幣
配息頻率:半年配,收益評價日為每年 6 月 30 日及 12 月 31 日
申贖方式:實物申購買回,單位數:500,000 股
成立日期:2003 年 6 月 25 日,6 月 30 日掛牌
經理費:0.32%
保管費:0.035%
基金資產總淨值:2,519 億元新台幣(2022/11/14)
受益人數:659,845人(2022/10/31)

投資目標:本基金儘可能於扣除各項必要費用之後,複製標的指數(即「臺灣 50 指數」)之績效表現。臺灣 50 指數為臺灣證券交易所與富時國際有限公司共同合作編製,挑選臺灣證券交易所上市股票中,總市值最大的 50 家公司作為指數的成分股。

元大台灣50ETF 前十大標的與產業比重

元大台灣50 前十大持股依序為:台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、中華電、南亞、富邦金、中信金、兆豐金。

元大官網

元大台灣50 前兩大產業:電子工業、金融保險。

元大官網

出處:元大官網(2022/10/31)

元大台灣50ETF 三大估值指標與均線指標

三大估值指標

本益比:9.78
股價淨值比:2.01
近一年現金股息率:5.09%
出處:元大官網(2022/10/31)

均線指標

年線:123.84
十年線:84.76
出處:GoodInfo! 台灣股市資訊網(2022/11/14)

GoodInfo! 台灣股市資訊網

臺灣50指數 說明與規則

「臺灣 50 指數」之所有權屬於臺灣證券交易所及富時國際有限公司,其成分股涵蓋臺灣證券市場中市值前五十大之上市公司,代表藍籌股之績效表現。

指數於每年三月、六月、九月和十二月進行季度審核。審核成分股的會議在審核月份的第一個星期五舉行,使用審核生效日四週前的週一收盤資料。任何成分股的變動,將在審核月份的第三個星期五收盤後生效(亦即生效日為星期一)。

【台灣 50 指數 相關ETF】

  • 元大台灣 50 ETF(0050)
  • 富邦台 50 ETF(006208)
  • 兩倍槓桿:元大台灣 50 正 2 ETF(00631L)
  • 反向做空:元大台灣 50 反 1 ETF(00632R)

出處:台灣指數公司

重要連結:臺灣50指數、臺灣50報酬指數歷史資料(台灣證交所)

元大台灣50ETF 歷年績效、配息與總費用數據

元大台灣50 過去五年年度績效(報酬率)

2017年2018年2019年2020年2021年
18.39%-4.89%32.97%31.63%21.77%

 

元大台灣50 過去五年收益分配金額(現金配息)

2017年2018年2019年2020年2021年
2.4元2.9元3元3.6元3.4元

 

元大台灣50 過去五年總費用率

   2017年   2018年   2019年   2020年 2021年
0.42%0.44%0.43%0.43%0.46%

 

元大台灣50 過去五年基金經理費收入總額(新台幣)

2017年2018年2019年2020年2021年
1.43億元 1.79億元 2.69億元 3.04億元 5.13億元 

 

資料來源:投信投顧公會

 

 

核稿編輯:陳涵書

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商業思維
2022/11/18
Brand Studio

【聽進理投】做到淨零碳排同時達成創新轉型,零碳大學校長楊聲勇這樣說

世界各國都在往「2050,淨零碳排」的目標前進時,台灣的中小企業該怎麼面對這項挑戰?永續經營與獲利不必二選一,零碳大學教你轉換商業思維,創造新價值,找到自己創新轉型的位子!

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Photo Credit:TNL Brand Studio

綠色經濟是目前的國際趨勢,各國政府與企業都在研究該如何在現有的經濟條件中,找到與氣候環境共存的方式。目前,全球約有 130 個國家已宣示於西元 2050 年,達到「淨零碳排」的目標,歐盟更為推行綠色經濟相關政策的重要組織之一。但要從過去的商業模式裡轉換為綠色經濟,實屬不易。這次,邀請零碳大學的校長楊聲勇楊教授,來跟我們聊聊台灣中小企業在這波趨勢的挑戰與機會點。

零碳大學是什麼?幫助中小企業的共學平台

零碳大學隸屬於臺灣數位企業總會,擁有經營中小企業二代的接班與轉型的經驗,隨著社會發展,零碳大學延續「協助中小企業數位轉型」的服務,在「淨零碳排」的議題上施力,將商業系統與低碳排放高度相關的部分結合,讓企業可以最對短時間內瞭解電力與資源的使用狀態,推動所謂的「雙軸轉型」:數位轉型與零碳轉型的結合體。楊教授直言,數位轉型與零碳轉型各別有短期與長期的概念。短期來看,數位轉型是企業轉骨的必經過程,而零碳轉型則是在長遠發展具重要地位。

從邊境碳稅的發展,到中小企業的挑戰

說起減碳,不得不提到歐盟。歐盟是最早做減碳的世界組織,但在推動過程中,歐盟發現單憑一己之力,是無法真正產生影響力的,甚至反而導致自己的競爭力下降。因此,歐盟開始對進出口的國家進行適度比較,以同產業上的減碳比重差距,做為碳費的收費標準,此即為「邊境碳稅」。

楊教授說,由此及彼,在台灣,如台積電即是很早就受到國際組織規範影響的企業,因為台積電在世界各地都有供應鏈的發展。相較而言,台灣中小企業的衝擊則不會那麼快,一般來說,會以「法規驅動」、「品牌/供應鏈驅動」、「自主共好驅動」為中小企業投入綠色經驗的主要動機。

其中佔最大多數的,是品牌方的供應鏈驅動。能源問題是碳排重要的議題,零碳大學發現,台灣中小企業有三缺:缺資源、缺人才、缺技術。為此,零碳大學期望能建立一個三合一的數位盤查方案,包含碳盤查、碳定價、碳中和,藉由共學共創的過程,協助中小企業即使是在資源不足的狀態下,也能面對國際趨勢所帶來的挑戰。

零碳大學的數位盤查解決方案

承襲之前的經驗,零碳大學以「共學平台」為使命,將學習的成果放眼在「對企業主碳盤查的結果上」,並且在能源、溫室氣體、碳足跡等重要議題上,聘雇邀請業師級的顧問團,請這些專家分享,讓學員有能力在半年內,提出針對自己的公司 2050 年達到淨零碳排的策略藍圖,在自己的產業上,做好碳中和。

楊教授説,零碳大學協助中小企業做好碳盤查、符合各項 ISO 標準等必要措施,就算法規在變,但邏輯一致。零碳大學結合各項資源,邀請學員利用「迭代」的方式去做。從 1.0 到 3.0 不斷更新不同個案,由不同公司的學員進行分享。

減碳先行者的優勢,在於商業思維的調整

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商益總編李柏鋒問到,那麼這些超前部署的「減碳先行者」,有什麼優勢嗎?楊教授從再生能源的成本開始分析,越早投入,成本越低。另外,在中小企業也好、大企業也好,「CI 碳智慧」是不得不去觸碰與瞭解的話題。舉凡碳盤查、減碳、買碳權,這些把碳「貨幣化」的發展,已經成為事實。

長年以出口貿易為主的台灣,受到國際影響開始減碳。長久下來,綜觀社會的發展與民生消費力息息相關,企業若想要做大,在行銷的同時,也需要顧及社會責任,這就是近年來如 ESG 會如此火熱的原因。當各個企業顧及到社會發展,自家企業才能與社會共好。

過去,台灣企業很少將外部成本內部化,但隨著氣候變遷,產生經濟不確定性越來越高,如何正視永續並在獲利上取得平衡,是所有企業都在學習的事。中小企業在台灣佔 98% 以上,是台灣的中堅份子,面對挑戰,楊教授認為只有大家一起共學、分享資源,才有可能化危機為轉機。

開始的第一步,即是碳盤查,當企業透過碳盤查如智慧電表,只要瞭解碳相關的排放並衡量,就能管理並發展策略優化;很多國家認為 2050 年是淨零排放的目標,零碳大學確認為這是手段,最終目標是「創新轉型」—— 在此過程中,台灣的中小企業盤點生產流程、營業模式、獲利策略,找到創新的機會點進一步轉型,使企業更有競爭力。

新時代,需要新的商業思維!拋棄過去的成本思維吧!

時代變遷,過去的「製造成本思維」已受到挑戰,在新環境,除了優化,更要思考商業模式的轉換:有沒有更創新的獲利模式?看向國際案例,不論是特斯拉、蘋果還是麥當勞等國際企業,都在找出不同的獲利點,讓現金流可以永續產生。

中小企業若能在此次國際潮流中,順應風勢調整好商業模式,未來面對客戶將更有啓發性。你可以以為自己只是在做螺絲,但也可以思考這顆螺絲的更多可能性。台灣的技術領先不容質疑,然而接下來該如何在商業思維上創造價值,會是未來整個台灣,也是零碳大學協助中小企業持續努力的方向。

 

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