財商
2022/11/03

【聽進理投】金融專家都怎麼教小孩投資?|投顧資深總經理陳敏宏專訪

本集 Podcast 邀請資深金融專家陳敏宏分享台灣金融從業人員的進修管道,也談了自己怎麼陪孩子建立正確的理財觀。對於家庭財務教育有興趣的你,快來點擊收聽吧!

商益 金融專家都怎麼教小孩投資?|投顧資深總經理陳敏宏專訪
Photo Credit:商益

「聽進理投」在 EP4 邀請曾任金融研訓院訓練發展中心所長、投顧公司總經理陳敏宏聊聊台灣金融從業人員的進修管道,要成為理財顧問需要經歷哪些訓練,還有什麼是機器人理財?本集最精華的就是陳總分享自己如何培養孩子的財務觀念,專業金融從業人員在進行家庭財務教育時,會注重的重點有哪些呢?

從小學就開始建立理財觀念

陳敏宏分享,自己的家庭受到王永慶的一句話影響很深,那就是「賺一塊錢不是一塊錢,存一塊錢才是一塊錢。」自己跟太太在沒有父母幫助的情況下,白手起家在台北買房子。當年跟太太設定零存整付,每個月薪水入帳就存 5 萬元,一年存 60 萬,頭期款就是用儲蓄的方式存下來的。

孩子還在念小學時就幫他們開戶,每年有壓歲錢就存進去。「我們跟小孩說,你沒有存到第一桶金就不要去想投資。

為什麼設定財務目標很重要?

「可能有五成的人不曉得什麼是財務目標」,陳敏宏說,曾有客戶表示自己的財務目標是每年有 20% 的報酬率,或是錢越多越好。

就像我們坐計程車,上車時會跟司機說目的地是哪裡,這就是目標。你不會一上車就跟司機說請開越快越好。

 

陳敏宏說,高報酬必然伴隨高風險,真正的目標不是要獲得多少報酬,而是你想要得到什麼?例如 20 年後退休要有 2,000 萬元的退休基金,3 年後結婚時有 100 萬元的結婚基金,5 年後生小孩要有 500 萬元的教育基金。「當你設了目標,才有動力存錢。」

在這一集節目中,商益總編李柏鋒也問陳總有沒有教小孩投資?關於下一代的財務教育有沒有設定什麼教學的目標?陳總的分享相當精彩,歡迎點擊喜歡的平台收聽喔!

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核稿編輯:李柏鋒

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